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被别人办理信用卡

时间:2018-08-10 19:08:41 来源:jiduu.com

被别人办理信用卡

帮别人办理信用卡,并收取好处费,犯法吗?

信用卡诈骗罪。

因为196条刑法第196条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

你的行为符合第一款啊,以虚假的身份证明骗领信用卡。

单位存不存在不是关键,谁去银行办理手续不关键。

只要有你伪造的事实,那边卡办了就行。

犯罪金额与你的手续费多少不成关联,你就是一分钱没收一样也没问题,而是与所办的信用卡的诈骗金额相关。

银行几个不是关键,反正都是汇总的。

信用卡诈骗金额太容易够了。

5000就追究刑事责任啦。

只要有一个被发现了,反正都是联网的,另外一些也不容易跑掉。

别人好坏弄了点钱,花了过瘾,你为了蝇头小利,承担的风险可不是一般的大哟。

再说,你这种虚假身份证明的,即使所办的卡诈骗金额不够,一样可以依性质和情节,定罪。

如果公安手上证据再多点,那就是团伙啦,更重。

这种事,就是不能出事,一出事,就是一串,你就跑不了。

如果办卡的人透支出事了,就会回查。

现在这玩意都是流水线,公安一般都钓鱼,上下家挖出来再动手抓人。

趁早撤吧,尾巴弄干净。

如果你上下家对你的真实身份都是知道的,那也是个炸弹。

如果可能让办卡人变更单位,管它堵不堵得上漏洞,变更了再说。

估计用处不大,因为原始的数据还是在的,一查还是那几个虚构的单位。

身份证被别人拿去办了信用卡,里面透支了4万怎么办?

1:报警是必须的,至于派出所会不会马上立案受理,先不用管,重要的是,一定要请派出所开具一份书面报案证明给你。

越早越好,赶在银行动用司法程序追款之前。

2:以40000的数目来说,银行肯定是要进行追还的。

另外对银行来说,核心的问题是要搞清楚是不是你故意转借身份证明给他人办理信用卡,合伙谋取不法利益。

但你可以开具证明所有的消费不是你本人,这个很好证明,首先是签名这一点。

(所有POS单上的签名都不是爸爸)然后是刷卡时间、地点等等情况都可以证明。

3:银行找不到任何证据证明是你爸爸故意与人合谋。

派出所也不能。

同时,所有的能留下的证据都能证明并非你爸爸进行的消费。

责任完全在与银行。

是银行审批部门未能发现这些,被人钻了空子,损失当然要自己承担了。

由银行计入坏账准备。

遇到此类情况请注意两点:一:报案证明。

(银行在结案的时候有可能要这样的证明)。

二:签名并非本人。

(消费时候的签名以及银行保留着的信用卡申请书上的签名。

)无论是对派出所,还是银行都要反复强调这一点。

身份被他人利用办理信用卡透支该怎么办?

1、 盗用他人身份证办理信用卡透支的,属于使用虚假的身份证明骗领信用卡,涉嫌信用卡诈骗,可以报警要求追究其刑事责任。

2、 信用卡诈骗是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。

3、作为身份证实际持有人,可以选择报警处理,由公安机关追究盗用者的刑事责任。

《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万 元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十 年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

信用卡被别人开通怎么办?

一、信用卡被盗刷的责任承担在现行法律框架下,信用卡被盗刷,各方的责任承担方式如下:1、盗用人--第一责任承担人盗用人与持卡人之间是侵权责任关系,应当按照《物权法》和《侵权责任法》的规定,承担返还该笔财产的责任,超过一定的金额还应当按照《刑法》的规定承担“盗窃罪”的刑事责任(北京盗窃罪的起刑点是2000元)。

但这种小额经济类犯罪破案率较低,盗用人常常无法查出,就无法承担返还该笔金钱的责任,因此,信用卡盗刷最终都沦为持卡人、银行、刷卡商户之间掰扯责任。

2、发卡银行—未及时挂失的责任承担人发卡行应当承担的责任范围由办卡时双方签订的《服务协议》约定,各个银行的约定不同,共同点是银行只对未及时办理挂失给持卡人造成的损失承担责任,此外一律不负责任。

近来,有些银行为了招揽业务,推出了失卡保障服务,在银行卡丢失48小时(或24小时)内的盗刷承担限额(5000或10000元)以内的责任,并且规定严格的条件限制(比如非密码支取、第一时间挂失)。

发卡银行承担的责任由签约的保险公司进行赔付。

3、刷卡商户—未尽合理审核义务的责任承担人对于仅凭密码支取的信用卡,刷卡商户负有核对密码的义务;凭签名支取的信用卡,刷卡商户负有核对用卡人的签名与预留签名是否一致的义务。

刷卡商户在未尽到上述义务时才承担相应的责任。

4、持卡人—未尽妥善保管义务的责任承担人根据持卡人与银行签订的协议,持卡人应当妥善保管信用卡,一旦丢失或者卡片信息泄露被盗刷,持卡人应当承担与未妥善保管信用卡的过失相当的责任的。

一旦信用卡被盗刷,大部分的责任可能在持卡人。

二、信用卡使用中的建议1、办卡前了解信用卡服务协议,谨慎选择银行有些人为了贪图银行的小礼物或者积分返点而疏于考察办卡银行的信用,也未关注信用卡服务协议,对银行都能提供的服务缺乏了解;甚至有些人持有近10张信用卡,各种卡片的服务和规则都不去了解,只关注透支额度及银行返点。

如果出了信用卡被盗刷的问题,很可能所有的责任都需要你来承担。

2、信用卡的支取采用密码加签名的方式在选择信用卡时,一要关注发卡行的信誉,二要关注信用卡的服务范围和责任承担。

目前,各个银行都规定,凭密码支取的信用卡,视同有权消费,即使发生盗刷,持卡人也应该对此埋单,卡片一旦发生盗刷,持卡人就负有完全责任。

仅凭签名支取,一旦信用卡丢失,没有密码的保护屏障,捡卡人很容易支取卡内金钱,而各个银行对由此而造成的损失,只是承担部分责任,其他的部分还要失卡人自己承担,更容易造成损失。

密码加签名方式,即使卡片丢失,首先要破解密码,消费时刷卡商户还负有审核签字是否预留签字的义务,保障更多。

是目前最可行的支取方式。

3、开通网上银行、刷卡时要慎重即使凭签名支取的信用卡,网上银行也是需要凭密码支取的,凭密码支付的损失都是由持卡人自行承担,因此开通网上银行要注意风险防控。

现在,我们购买的各种物品,预约上门的各种服务,商家也会持有各种POS机,通过POS机刷卡,你卡片的信息就会预留在POS中,会给别有用心的人以机会。

这就是为什么有些卡在身上,却被盗刷的原因。

4、信用卡被盗刷后应采取如下措施1)第一时间与银行联系挂失,避免损失继续扩大,把挂失后的责任转嫁给银行。

2)马上报警,取得不在支付现场的证据及《报案记录单》,为维权准备证据。

3)立即联系律师,把可能的风险控制到最小。

不要担心联系律师会耽误太多时间,简单的案子,一般律师在5分钟内就能厘清来龙去脉,并给出相应的意见。

4)按照约定时间还款。

很多人会认为款项属于盗刷,不属于自己消费;或者对银行的处理结果不满赌气不还款,这会在一定程度上扩大自己的损失。

即使该笔款项被盗刷,在案件未侦破前,在未达成新的协议前,你办卡时与银行签订的协议仍在约束你,你可能需要为该笔盗刷的款项支付利息或者滞纳金。

怎样知道自己有没有被别人办信用卡去年办过一次信用卡,也交了身份...

银行在发放信用卡时,对于信用卡申请人身份的真实性应当予以核实,但是,身份证借人被冒办信用卡的案例还是屡见不鲜,建议妥善保管自己的身份证,切勿出借给他人使用,在每份身份证复印件的背面写上“**事件专用”,以防被人利用,身份证丢失后要及时补办,因身份证丢失造成的冒办信用卡,应在发现的第一时间与发卡银行联系并说明情况要求停卡并消除相关的负面记录。

银行发放信用卡,正规的审批条件通常为:申请人要想顺利办到信用卡,首先必须同时提供三种材料——申请人身份证复印件,银行当面查验原件;工作证或单位出具的工作证明;固定电话、家庭住址水电费或煤气费缴费单等。

其次,若要提高信用卡信用额度,还必须提供银行代发工资记录、定期存单、个人所得税扣缴凭证等资料;自有房产证、自有住房按揭付款凭据、购房合同等资料。

信息被泄露,被他人办理了信用卡

你先让你家里人不要担心。

如果你确定你没办过,可以无视,也不用承担责任,那是银行的工作失误造成的,与你没有关系。

如果信用卡透支以你的名义情况属实,可能需要协助银行处理或者报案。

也有可能是诈骗集团。

我朋友遇到过这样的情况,他是身份证丢失造成的,只要真的不是你办的刷的就没事的。

被他人冒名办了信用卡透支怎么办?

被冒名办卡,你先看一下自己的身份证是否丢失,银行办理信用卡或者借记卡,应当按人证合一进行审查,通过审查的才可以办理。

因此,仅凭身份证和身份证资料是不能办卡的。

如果银行未尽到审查责任,应当由银行承担法律责任。

不过,如果身份证被骗,应当立即向发证的公安机关重新申领并报告。

如果居民身份证丢失被他人冒用,冒用者及相关部门应承担相应的法律责任,丢失证件者无须对自己未实施的行为承担责任。

《居民身份证法》也明确规定冒用他人居民身份证的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得。

在此,我也提醒您,为减少不必要的麻烦,对于居民身份证等重要身份证件,要妥善保管,尽可能防止丢失、被盗。

遇到被冒名办卡事件,首先要进行身份证挂失,然后报警,再通知银行,说明情况。

由于银行不能单凭身份证就办卡,所以银行也要承担很大部分责任。

身份证被偷,别人可以拿来办信用卡吗?

身份证被偷之后,立刻去派出所进行挂失,这样别人捡到也是不能使用的,并且办理信用卡需要满足一定的条件才能办理。

并不单单一张身份证就能办理的。

申请信用卡最主要的条件是:① 年满18-60周岁;② 有稳定的工作和收入;③ 必备申请文件为身份证明复印件和工作证明文件;④ 提供其它的财力证明文件。

详细申请资料如下:1、身份证明:一般是身份证(若您使用的是新版身份证,需正反面复印件),军人需提供军人证复印件; 2、工作证明:可以是任职单位出具的工作证明原件(请写明具体的公司名称、部门、岗位及收入情况,并加盖公司公章或人事章),或经推广员核实过原件并注明的工作证\牌复印件;3、财力证明:可以是银行代发工资记录,或所得税扣缴凭证,或房、车、存款和投资市值证明文件(如房产证/汽车行驶证/银行定期存单的复印件)等能证明您财力水平的资料。

4、其他可供参考的文件还包括:近6个月社会保险个人账户清单、水、煤气账单、他行信用卡账单等。

只需要满足条件,就可以进行办理。

我被别人冒名办了交通银行的信用卡 怎么办?

银行办理信用卡或者借记卡,应当按人证合一进行审查,通过审查的才可以办理。

因此,仅凭身份证和身份证资料是不能办卡的。

如果银行未尽到审查责任,应当由银行承担法律责任。

不过,如果身份证被骗,应当立即向发证的公安机关重新申领并报告。

1、根据《中华人民共和国居民身份证法》(以下简称《居民身份证法》)有关规定,公民丢失居民身份证后应当向常住户口所在地派出所申报丢失补领。

根据《国家发展改革委、财政部关于居民身份证收费标准及有关问题的通知》的规定,丢失补领或损坏换领第二代居民身份证的收取工本费40元。

2、公民办理丢失补领证件的行为也就告知了公安机关证件丢失的事实,不需要再办理“挂失”和登报声明,也没有相关法律规定公民丢失居民身份证后需办理“挂失”和登报声明。

居民身份证是公民的法定身份证件,其主要功能是公民从事有关活动时证明本人身份。

公民在使用居民身份证证明身份时,各相关证件使用部门负有核对人、证一致性的义务,确认无误后方可为持证人办理相关业务。

3、如果居民身份证丢失被他人冒用,冒用者及相关部门应承担相应的法律责任,丢失证件者无须对自己未实施的行为承担责任。

《居民身份证法》也明确规定冒用他人居民身份证的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得。

在此,我们也提醒广大群众,为减少不必要的麻烦,对于居民身份证等重要身份证件,要妥善保管,尽可能防止丢失、被盗。

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